116 Banken, darunter 16 deutsche Institute, musste in den vergangenen Monaten diverse Szenarien durchrechnen. Heute veröffentlichen die europäische Bankenaufsicht EBA und die für die Bankenaufsicht im Euroraum zuständige Europäische Zentralbank (EZB) die Ergebnisse der Stresstests. Angenommen wurde eine Verschärfung der geopolitischen Spannungen begleitet von einem Wiederaufleben der Corona-Pandemie. In einem Krisenszenario kommen ein Einbruch der Wirtschaftsleistung, steigende Arbeitslosigkeit und hohe Inflation zusammen.

UBS gab am Montag bekannt, dass sie die Übernahme des angeschlagenen Rivalen Credit Suisse abgeschlossen hat, fast drei Monate nachdem die Schweizer Regierung hastig einen Rettungsvertrag zur Zusammenlegung der beiden größten Banken des Landes abgeschlossen hatte, um den Ruf der Schweiz als globales Finanzinstitut zu schützen Marktturbulenzen zentrieren und abwürgen. In einer Erklärung der Bank heißt es: "UBS hat heute die Übernahme der Credit Suisse abgeschlossen und damit einen wichtigen Meilenstein erreicht."

Die Schweizer UBS gab am Montag bekannt, dass sie damit rechnet, die Übernahme des langjährigen Rivalen Credit Suisse bereits nächste Woche abzuschließen. Die beiden in Zürich ansässigen Banken schließen sich zu einem 3-Milliarden-Franken-Deal zusammen, der im März von der Schweizer Regierung und den Aufsichtsbehörden hastig arrangiert wurde , nachdem der Aktienkurs der Credit Suisse eingebrochen war und nervöse Einleger ihr Geld schnell abzogen.

Der Wall-Street-Riese JP Morgan Chase streicht Stellen beim gescheiterten US-Kreditgeber First Republic Bank, nachdem er das Unternehmen diesen Monat gekauft hat. Nach Angaben werden rund 1.000 Stellen bzw. 15 % der Belegschaft der First Republic abgebaut. Ebenfalls diese Woche kündigte First Citizens, das die US-Einheit eines anderen in Schwierigkeiten geratenen Kreditgebers kaufte, einen Stellenabbau an. Anfang des Jahres lösten Probleme bei US-Regionalbanken Ängste vor einer Ausweitung der Krise aus.

Es wird allgemein erwartet, dass die Bank of England am Donnerstag die Zinsen zum zwölften Mal in Folge anheben wird, da sie versucht, einen so schnellen Preisanstieg zu stoppen.bNach einer Sitzung des geldpolitischen Ausschusses wird der Leitzins voraussichtlich von 4,25 % auf 4,5 % steigen. Die Zentralbank erhöht seit Dezember 2021 die Zinssätze, um die Inflation zu kontrollieren, die derzeit über 10 % liegt. Die Entscheidung würde die Kosten für Kreditnehmer in die Höhe treiben, könnte aber den Sparern zugute kommen.

Ungewissheit plagt die Bankenbranche weiterhin, trotz Zusicherungen von Finanzaufsichtsbehörden und Bankern wie Jamie Dimon in dieser Woche, dass das Schlimmste der jüngsten Krise vorbei ist und die Gesundheit des Bankensystems weiterhin stark ist. Bankaktien wurden diese Woche an der Wall Street nach der Beschlagnahme durch die Regierung und dem anschließenden Verkauf der First Republic Bank an JPMorgan ausverkauft . Es war die zweitgrößte Bankpleite in der Geschichte der USA und die dritte Pleite eines mittelgroßen Kreditgebers innerhalb von zwei Monaten.

Nach einer moderaten Zinsanhebung der US-Notenbank Fed steuert auch die Europäischen Zentralbank (EZB) bei ihrer Sitzung an diesem Donnerstag auf eine weitere Erhöhung zu. Volkswirte erwarten überwiegend eine Anhebung der Leitzinsen im Euroraum um 0,25 Prozentpunkte. Aber auch eine erneute Erhöhung um 0,50 Punkte ist nicht vom Tisch. Die Federal Reserve hob ihren Leitzins zur Bekämpfung der hohen Verbraucherpreise am Mittwoch um 0,25 Prozentpunkte an - es war die zehnte Erhöhung in Folge. Auf eine Zinspause bei den kommenden Sitzungen wollte sich die Notenbank der größten Volkswirtschaft der Welt nicht festlegen.

Die Aufsichtsbehörden haben kaum das Epitaph für die First Republic Bank geschrieben, aber die Anleger an der Wall Street sind bereits dazu übergegangen, zu spekulieren, welche Bank als nächstes scheitern könnte. Bankaktien fielen am Dienstag stark, angeführt von kleineren Banken mit starkem Engagement in unversicherten Einlagen und Geschäftsbanken wie Western Alliance Bank, PacWest Bancorp, Comerica und Zions Bank. Die Aktien von Western Alliance fielen um 15 % und PacWest um 28 %, wobei der Handel beider Aktien aufgrund der hohen Volatilität kurzzeitig eingestellt wurde.

Federal Reserve ist bereit die Zinssätze am Mittwoch zum zehnten Mal anzuheben, sehen sich zwei konkurrierenden Wirtschaftstrends gegenüber, die ihre zukünftigen Zinsentscheidungen schwieriger und tückischer machen könnten. Auf der einen Seite könnten Turbulenzen im Bankensektor und politische Kämpfe um die Verschuldungsgrenze der Regierung die Wirtschaft schwächen, wenn die Banken die Kreditvergabe einschränken und die Finanzmärkte aufgrund der Angst vor einem Zahlungsausfall der Staatsschulden einbrechen. Solche Befürchtungen würden zumindest vorerst gegen weitere Zinserhöhungen sprechen.

Die Aufsichtsbehörden haben die in Schwierigkeiten geratene First Republic Bank am frühen Montag beschlagnahmt und alle ihre Einlagen und den größten Teil ihrer Vermögenswerte an die JPMorgan Chase Bank verkauft, um weitere Bankenturbulenzen in den USA abzuwenden. Die in San Francisco ansässige First Republic Bank ist die dritte mittelgroße Bank, die innerhalb von zwei Monaten pleitegeht. Es ist die zweitgrößte Bankenpleite in der Geschichte der USA, nur hinter Washington Mutual , die auf dem Höhepunkt der Finanzkrise 2008 zusammenbrach und ebenfalls von JPMorgan übernommen wurde.